KBC Groupe: KBC dévoile de nouvelles exigences de capital - Le
capital de KBC reste largement supérieur aux exigences minimales
Communiqué de presse
Hors séance boursière - Information
réglementée*
Bruxelles, le 16 décembre 2022 (18 heures CET)
KBC dévoile de nouvelles exigences de
capital
Le capital de KBC reste largement supérieur aux
exigences minimales
KBC a été informé par la Banque centrale
européenne (BCE) de ses nouvelles exigences de capital minimum. À
la suite du processus de contrôle et d’évaluation prudentiels
(Supervisory Review and Evaluation Process, SREP) effectué pour
2022, la BCE a officiellement notifié à KBC sa décision de
maintenir:
- les exigences au titre du pilier 2 (P2R) à 1,86% du
CET1
- la guidance au titre du pilier 2 (P2G) à 1,0% du
CET1
L'exigence de CET1 globale à pleine
charge pour KBC Groupe (selon la méthode du compromis danois)
augmente de 10,81% (à la fin de l'année 2021) à 11,43%, une hausse
entièrement due à l'accroissement des coussins contracycliques dans
certains des pays stratégiques de KBC et à l'introduction d'un
coussin de risque systémique pour les crédits hypothécaires
belges.
À la fin du troisième trimestre 2022, le
ratio de CET1 à pleine charge de KBC Groupe s'élevait à 15%, soit
un niveau largement supérieur à la nouvelle exigence de
CET1.
Les exigences de capital pour KBC Groupe sont
déterminées non seulement par la BCE, mais aussi par les
décisions prises par les différentes autorités compétentes
locales sur les marchés stratégiques de KBC. Un certain
nombre d'autorités ont décidé de modifier les coussins de capital
contracycliques comme suit:
- augmenter le coussin de capital contracyclique en République
tchèque de 2,00% à 2,50% à compter du 1er avril 2023
- augmenter le coussin de capital contracyclique en Slovaquie de
1,00% à 1,50% à compter du 1er août 2023
- augmenter le coussin de capital contracyclique en Bulgarie de
1,00% à 1,50% à compter du 1er janvier 2023 et à 2,00% à compter du
1er octobre 2023
- augmenter le coussin de capital contracyclique en Hongrie de
0,00% à 0,50% à compter du 1er juillet 2023.
Ceci correspond à un coussin
contracyclique à pleine charge de 0,75%
au niveau de KBC Groupe (contre 0,45% à la fin de l'année 2021),
incluant toutes les décisions annoncées sur les changements
futurs.
À compter du 1er mai 2022, la Banque
Nationale de Belgique (BNB) a introduit un coussin
sectoriel de risque systémique. Celui-ci remplace l'ancien
add-on sur les actifs pondérés en fonction des risques (RWA) pour
les expositions garanties par des biens immobiliers résidentiels en
Belgique et doit être détenu par toutes les banques appliquant
l'approche fondée sur les notations internes (IRB). Le montant du
coussin de capital CET1 correspond à 9% des RWA pour les
expositions garanties par des biens immobiliers résidentiels en
Belgique, ce qui correspond à 32 points de base
des RWA totaux pour KBC Groupe consolidé (sur la base des RWA à la
fin septembre 2022).
Les autres coussins de capital des banques
systémiques belges n'ont pas été modifiés. Pour KBC, l'exigence de
coussin de capital O-SII (autres institutions d'importance
systémique) est de 1,5%, ainsi que l'a confirmé la Banque
nationale de Belgique, tandis que le coussin de
conservation du capital est de 2,5%. Ces coussins s'ajoutent à
l'exigence de CET1 minimale de 4,5% au titre du pilier
1.
Pour KBC Groupe, cela porte l'exigence
de CET1 globale à pleine charge (selon la méthode du compromis
danois) à 11,43%, avec une guidance supplémentaire de 1% du CET1 au
titre du pilier 2. KBC dépasse clairement cette exigence,
ainsi que l'illustre son ratio de CET1 à pleine charge de
15% à la fin du troisième trimestre 2022.
Il convient de noter que l’exigence de CET1
globale à pleine charge (selon la méthode du compromis danois)
serait de 10,62% au lieu de 11,43% si la
scission P2R en vertu de l'Article 104a de la Capital
Requirement Directive V était appliquée.
Johan Thijs, CEO de KBC Groupe,
a déclaré: ’La décision de la BCE confirme le profil de risque
moyen-faible de KBC et sa résilience face à des conditions
économiques défavorables. Notre position de capital est extrêmement
solide, ce qui envoie un signal rassurant à toutes les parties
prenantes qui nous accordent leur confiance.
Notre ambition consiste à figurer parmi les
institutions financières les mieux capitalisées d'Europe. Par
conséquent, la politique de dividende de KBC Groupe est adaptée à
cet objectif. KBC Groupe a une politique de ratio de distribution
(dividende plus coupon AT1) d'au moins 50% du bénéfice consolidé de
l'exercice comptable. Chaque année, le Conseil d'administration
décidera, à sa discrétion, du dividende total sur la base de
l'évaluation des risques, de la rentabilité prévisionnelle et des
opportunités stratégiques. À partir de l'exercice 2022, en plus du
ratio de distribution d'au moins 50% du bénéfice consolidé, chaque
année (lors de l'annonce des résultats de l'exercice), le Conseil
d'administration prendra une décision, à sa discrétion, sur la
distribution du capital supérieur au ratio de CET1 à pleine charge
de 15,0%, soit le capital excédentaire.
Nous continuerons également à nous concentrer
sur nos fondamentaux solides, à savoir un modèle économique de
bancassurance dynamique centré sur le client, axé sur les données
et les solutions et privilégiant le numérique, un profil de risque
sain, une position de liquidité robuste et une position de
solvabilité confortable, soutenus par une base de dépôts très
solide de clients fidèles sur nos marchés stratégiques. Nous
resterons concentrés sur une croissance durable et rentable, nous
permettant de jouer notre rôle dans la société et l'économie locale
au bénéfice de toutes les parties prenantes et de conserver notre
place parmi les institutions financières les plus performantes et
les plus fiables d'Europe.'
De plus amples détails sur la
composition des nouvelles exigences de capital figurent dans le
tableau joint au présent communiqué de presse et sur
www.kbc.com.
Pour plus d'informations, veuillez
contacter:
Kurt De Baenst, Directeur Investor Relations, KBC
Groupe
Tél.: +32 2 429 35 73 - E-mail
kurt.debaenst@kbc.be
Viviane Huybrecht, Directeur Communication
Corporate/ Porte-parole KBC Groupe
Tél.: + 32 2 429 85 45 - E-mail :
pressofficekbc@kbc.be
* Le présent communiqué comporte des informations soumises aux
règles de transparence applicables aux sociétés cotées en
Bourse. |
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Bruxelles Viviane Huybrecht
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