RY Royal Bank of Canada

• 59 % des répondants affirment que l'emplacement d'une propriété est plus important que ses dimensions.
• 22 % des emprunteurs hypothécaires n'ont pas évalué leur capacité en cas de hausse des taux d'intérêt.
• À l'échelle nationale, le budget d'achat d'une maison a augmenté de plus de 50 000 $ depuis un an.

TORONTO, le 21 mars 2022 /CNW/ - À la sortie de la crise pandémique, les Canadiens changent d'attitude quant à l'achat d'une maison. Selon l'Enquête annuelle RBC sur les tendances du marché résidentiel, les intentions d'achat reviennent à ce qu'elles étaient en janvier 2020 : près du quart (23 %) des répondants ont déclaré qu'ils vont probablement acheter une maison d'ici deux ans, comparativement à 30 % en 2021 et à 22 % en 2020.

L'Enquête a également révélé que la recherche d'un surplus d'espace a perdu de l'intérêt ; en effet, alors que nous revenons à la normale, près de trois répondants sur cinq (59 %) ont affirmé que l'emplacement est plus important que l'espace supplémentaire. Seulement le quart (25 %) des répondants se sont dits prêts à s'éloigner des commodités pour s'offrir une plus grande maison. Chez les locataires, plus du quart (27 %) des répondants ont déclaré se sentir actuellement moins pressés d'acheter que pendant le plus fort de la pandémie.

« Même s'il y a encore beaucoup d'activité sur le marché, notre enquête indique que, comparativement à ce qu'on a observé au cours des deux dernières années, les Canadiens ressentent moins l'urgence d'acheter une maison. On constate maintenant un retour à la normale d'avant la pandémie, explique Andrea Metrick, directrice générale principale, Acquisition et distribution, Financement sur valeur nette immobilière, RBC. Compte tenu des prix à la hausse et de la forte concurrence sur le marché, les Canadiens font peut-être un pas en arrière pour mieux planifier leur projet et économiser davantage avant d'acheter une maison. »

Stress, dépenses et prix à la hausse
Parmi ceux qui ont été lourdement touchés par le prix croissant du logement, près de la moitié (47 %) ont affirmé que les discussions sur l'achat d'une maison alors que les prix augmentent sont une source de stress au sein de leur ménage, tandis que la majorité (54 %) des répondants se sont dits stressés à l'idée d'avoir à s'éloigner de leurs parents et amis pour acheter une maison. Trente pour cent des répondants ont également affirmé qu'en raison de la hausse des prix, ils devront vivre plus longtemps avec leurs parents s'ils veulent économiser suffisamment pour pouvoir acheter une maison.

Outre les prix à la hausse, les répercussions financières de la pandémie peuvent aussi forcer de nombreux répondants à repousser l'achat d'une maison. L'Enquête a révélé que 40 % d'entre eux se sentent accablés financièrement, tandis que 42 % des répondants craignent que leur situation financière se détériore au cours de la prochaine année. Un répondant sur cinq (21 %) a déclaré fournir du soutien financier à un membre de sa famille en raison de la pandémie.

L'Enquête a aussi révélé que près de deux répondants sur cinq (37 %) prévoient continuer à moins dépenser après la pandémie, afin d'épargner en vue de l'achat d'une maison, tandis qu'environ la même proportion (33 %) croient qu'ils auront du mal à faire face au coût de la propriété lorsque leurs dépenses reviendront à leur niveau d'avant la pandémie.

« L'achat d'une maison est la plus grande dépense que feront jamais la plupart des Canadiens ; il est donc naturel que ce projet provoque un certain degré de stress, en particulier dans la conjoncture actuelle, explique Andrea Metrick. Même si les acheteurs de maison n'ont pas de contrôle sur les facteurs du marché, le fait d'établir un plan et de bien comprendre leur situation financière peut leur donner une certaine prise dans leur démarche. »

À la hausse : taux d'intérêt, inflation et budget d'achat d'une maison
Alors que la majorité (60 %) des répondants s'inquiètent de la hausse des taux d'intérêt dans l'année qui vient, près de la moitié (47 %) ont affirmé être en bonne posture (personnellement ou sur le plan familial) pour faire face à une hausse éventuelle. Près du quart (22 %) des répondants détenant un prêt hypothécaire n'avaient pas évalué ce qu'ils pouvaient se permettre d'acheter en cas de hausse des taux d'intérêt.

En ce qui concerne la hausse de l'inflation, 48 % des répondants se sont dits inquiets de ses répercussions sur la capacité d'acheter une maison, tandis que 54 % d'entre eux ont affirmé que cela réduirait leur capacité à faire face au coût de la propriété.

L'Enquête a aussi révélé que les Canadiens ont beaucoup haussé leur budget et leur épargne en vue de l'achat d'une maison. Les répondants qui avaient en tête un budget pour l'achat d'une maison établissaient en moyenne ce budget à 506 646 $, comparativement à 453 231 $ en 2021. De leur côté, ceux qui avaient déjà épargné une certaine somme en vue de l'achat d'une maison avaient amassé en moyenne 196 286 $, comparativement à 177 558 $ en 2021.

« Compte tenu de la hausse des prix, il est essentiel pour les Canadiens de dresser un portrait clair de leurs finances, dit Andrea Metrick. Un expert peut vous expliquer comment planifier la hausse éventuelle des taux d'intérêt et du coût de la vie, ainsi que les changements à vos finances personnelles ou à votre budget d'achat d'une maison. » 

Mme Metrick ajoute à l'intention de ceux qui envisagent l'achat d'une maison qu'il est avant tout important de comprendre le marché et de connaître sa capacité financière. Que ce soit en personne ou virtuellement, les conseillers en prêts hypothécaires de RBC peuvent rassurer les acheteurs de maison potentiels à toutes les étapes de leur démarche.

• Grâce à l'aide d'un conseiller en prêts hypothécaires ou de l'outil Accessibilité réelle à la propriété de RBC, les acheteurs de maison peuvent déterminer leur capacité financière et se renseigner sur les différents types de prêts hypothécaires.
• Prêt à vendre ? L'Estimateur de propriété RBC aide les propriétaires à déterminer la valeur actuelle de leur maison.
• Grâce à l'outil OJO.ca et à la collaboration de RBC, les acheteurs et les vendeurs de maison des principaux marchés anglophones du Canada peuvent simplifier leurs recherches en accédant à des données personnalisées, à un agent de soutien, à des courtiers immobiliers locaux et à des conseillers en prêts hypothécaires de RBC.
• Les acheteurs de maison peuvent aussi consulter des articles et des ressources utiles en visitant la page decouverte.rbcbanqueroyale.com/maison/, qui comprend notamment les séries Hypothèque 101 et Achat d'une maison 101.

Tableau de données nationales et régionales

À propos du sondage
Du 13 au 29 janvier 2022, on a mené un sondage en ligne auprès de 2 753 Canadiens, au moyen de l'application LEO (Léger Opinion). À l'échelle nationale, le bassin de répondants en ligne de Léger Opinion comprend environ 400 000 membres, qui sont fidèles à 90 %. La marge d'erreur pour un échantillon aléatoire de cette taille est de ±1,9 %, 19 fois sur 20. L'agrégateur de sondages 338Canada.com a classé Léger Opinion en tête de liste de toutes les maisons de sondage du Canada sur le plan de l'exactitude des enquêtes. Pour en savoir plus : qc125.com/canada/sondeurs.htm.

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SOURCE RBC Banque Royale