GUELPH,
ON, le 16 févr.
2023 /CNW/ - La Compagnie d'assurance générale Co-operators
(« Co-operators Générale ») annonce aujourd'hui ses
résultats financiers consolidés pour la période de trois mois et
l'exercice terminés le 31 décembre 2022.Co-operators
(« Co-operators Générale ») annonce aujourd'hui ses
résultats financiers consolidés pour la période de trois mois et
l'exercice terminés le 31 décembre 2022.
Pour le quatrième trimestre, Co-operators Générale enregistre un
résultat net consolidé de 110,0 millions de dollars,
comparativement à 42,9 millions pour le trimestre
correspondant de 2021. Le résultat par action ordinaire se situe à
3,90 $ au quatrième trimestre, par rapport à 1,42 $ pour
la même période de l'exercice précédent. Les primes directes
souscrites (PDS) s'établissent à 1 107,5 millions de
dollars durant le trimestre, soit une hausse de 75,7 millions
comparativement à celle de 1 031,8 millions enregistrée
un an plus tôt.
Le résultat net pour l'exercice atteint 375,7 millions de
dollars, comparativement à 512,4 millions en 2021. Cela se
traduit par un résultat par action ordinaire de 13,56 $,
comparativement à 18,74 $ pour l'exercice précédent. Les
primes directes souscrites ont augmenté de 7,3 %, atteignant
4 409,0 millions de dollars, par rapport à
4 108,3 millions en 2021.
« Malgré l'incertitude économique qui perdure, nous avons
réussi à continuer sur notre erre d'allée pour assurer la
rentabilité de notre portefeuille ce trimestre », affirme
Rob Wesseling, chef de la direction
de Co-operators. « Grâce à notre bon rendement, la situation
financière et de trésorerie de l'entreprise demeure solide. Nous
pouvons donc continuer de créer de la valeur pour nos membres et
notre clientèle, en plus d'investir dans nos collectivités et dans
des programmes qui favorisent un avenir plus durable pour la
population canadienne. »
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(en millions de
dollars, sauf pour le resultat par action et les ratios)
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Quatrième
trimestre
|
Quatrième
trimestre
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Cumul
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Cumul
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2022
|
2021
|
2022
|
2021
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Principales données
financières
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Primes directes
souscrites (PDS)
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1
107,5
|
1 031,8
|
4
409,0
|
4 108,3
|
Primes nettes acquises
(PNA)
|
1
029,0
|
965,9
|
3
983,6
|
3 790,2
|
Résultat net
|
110,0
|
42,9
|
375,7
|
512,4
|
Total de
l'actif
|
8
969,9
|
9 008,5
|
8
969,6
|
9 008,5
|
Capitaux
propres
|
2
355,9
|
2 394,8
|
2
355,9
|
2 394,8
|
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Principaux
indicateurs de succès
|
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Croissance des
PDS
|
7,3 %
|
4,4 %
|
7,3 %
|
5,1 %
|
Croissance des
PNA
|
6,5 %
|
1,6 %
|
5,1 %
|
5,8 %
|
Résultat technique -
excluant l'ajustement fondé sur le rendement du marché
(ARM)
|
54,4
|
10,2
|
190,9
|
406,7
|
Résultat par
action
|
3,90$
|
1,42$
|
13,56$
|
18,74$
|
Rendement des capitaux
propres (RCP)
|
20,2 %
|
8,0 %
|
16,7 %
|
25,5 %
|
Ratio combiné -
excluant l'ARM
|
94,7 %
|
99,0 %
|
95,2 %
|
89,2 %
|
Ratio combiné -
incluant l'ARM
|
92,8 %
|
99,7 %
|
91,1 %
|
88,7 %
|
Test du capital minimal
(TCM)
|
251 %
|
239 %
|
251 %
|
239 %
|
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Analyse des résultats du quatrième trimestre
Au quatrième trimestre, les PDS ont augmenté de 7,3 % ou de
75,7 millions comparativement au même trimestre en 2021,
tandis que les primes nettes acquises (PNA) affichent des hausses
de 6,5 % ou de 63,1 millions pendant la même période.
Cette croissance des PDS et des PNA par rapport au trimestre
comparatif a été observée dans l'ensemble des secteurs d'activité
et des régions, mais en particulier en assurances habitation et
entreprise. En assurance habitation, ce résultat s'explique
principalement par la hausse des primes moyennes, et en assurance
entreprise par la croissance du nombre de polices et du nombre de
polices en vigueur.
Notre ratio combiné, excluant l'ajustement fondé sur le
rendement du marché (ARM), s'est amélioré de 4,3 points de
pourcentage pour passer à 94,7 %, comparativement à
99,0 % au quatrième trimestre de 2021. Cela est attribuable
principalement à notre ratio sinistres-primes, qui s'est amélioré
de 3,1 points de pourcentage pour passer à 57,7 %.
L'amélioration de notre ratio sinistres-primes s'explique en partie
par le fait que la période comparative a été marquée par les
inondations catastrophiques en Colombie-Britannique. À cela
s'ajoute la croissance des PDS pour le trimestre. Le ratio
frais-primes a également contribué à cette amélioration, surtout en
raison de la croissance des PNA qui a surpassé l'augmentation des
dépenses.
Les revenus et profits nets de placement du quatrième trimestre
s'élèvent à 51,3 millions, soit une hausse de
6,8 millions par rapport à la même période l'année précédente.
Cette hausse est principalement attribuable à l'augmentation des
revenus nets de placement découlant des taux d'intérêt plus élevés.
Ces gains ont toutefois été en partie assombris par les pertes non
réalisées sur les actions privilégiées et les pertes réalisées sur
les obligations.
Notre situation financière et de trésorerie ainsi que nos
liquidités demeurent solides et nous permettent de continuer de
servir notre clientèle et nos membres et de répondre à leurs
besoins, tout en soutenant nos axes stratégiques. Notre
portefeuille de placements est composé d'actifs bien diversifiés de
grande qualité. Notre cote de crédit demeure élevée avec
96,6 % du portefeuille considéré de première qualité, et
83,8 % ayant obtenu la cote A ou une cote supérieure.
Notre portefeuille d'actions est composé à 84,4 % de titres
canadiens.
Analyse des résultats de l'exercice
Les PDS pour l'année ont augmenté de 7,3 %, passant à
4 409,0 millions de dollars, comparativement à
4 108,3 millions en 2021. Cette augmentation a été
observée dans l'ensemble des secteurs d'activité et des régions, et
elle est attribuable à la hausse globale des primes moyennes et à
la croissance du nombre de polices en assurances entreprise et
agricole.
Les PNA ont connu une hausse de 193,4 millions, ou
5,1 %, passant à 3 983,6 millions en raison de la
croissance observée dans toutes les régions et dans tous nos
principaux secteurs d'activité, mais surtout en assurances
habitation, entreprise et voyage. La croissance en assurance voyage
est en grande partie attribuable au relâchement des mesures
sanitaires en 2022.
En excluant l'ajustement fondé sur le rendement du marché, notre
ratio combiné s'est détérioré de 6,0 points de pourcentage,
pour passer de 89,2 % en 2021 à 95,2 % en 2022. Cet écart s'explique surtout par la
détérioration de 5,9 points de pourcentage de notre ratio
sinistres-primes au cours de l'exercice 2021. Celle-ci a été causée
principalement par des événements catastrophiques comme la tempête
de vent qui a frappé l'Ontario et
le Québec en mai 2022, et l'ouragan Fiona qui a balayé les
provinces atlantiques et une partie du Québec en septembre. Le
ratio sinistres-primes a également été affecté par la reprise des
habitudes de conduite après la levée des restrictions sanitaires en
2022, ce qui a entraîné une hausse de la sinistralité.
Parallèlement à cela, le ratio frais-primes est demeuré plutôt
stable comparativement à l'exercice précédent. Nous avons noté une
détérioration d'à peine 0,1 point de pourcentage attribuable à
la hausse des frais de personnel et d'exploitation liés aux
initiatives stratégiques, qui a été atténuée en partie par la
baisse des commissions et de la rémunération des conseillères et
conseillers.
Les revenus et profits nets de placement ont diminué de
123,5 millions de dollars par rapport à l'année précédente.
Cela s'explique par les pertes non réalisées sur les actions
privilégiées, qui ont perdu de la valeur, et par la hausse des
pertes réalisées sur les obligations en raison des taux d'intérêt
croissants. Cela a toutefois été atténué en partie par la hausse
des revenus de placement comparativement à l'exercice précédent,
qui est aussi attribuable à la hausse des taux d'intérêt.
Capital
La situation de trésorerie de Co-operators Générale demeure
solide. La société a obtenu un résultat de 251 % au test du
capital minimal au 31 décembre 2022, ce qui dépasse largement les
cibles interne et réglementaire. Nous continuons à surveiller de
près nos niveaux de capital en réponse à l'évolution du contexte
économique.
Mise en garde concernant les énoncés prospectifs
Ce document peut contenir des énoncés et renseignements
prospectifs portant notamment sur les activités, les objectifs, les
stratégies, la situation financière et la performance de
Co-operators Générale. Les énoncés de nature prospective se
reconnaissent généralement par l'emploi, à la forme affirmative ou
négative, de verbes prospectifs comme « pouvoir »,
« s'attendre », « planifier »,
« estimer », « avoir l'intention de »,
« croire », « envisager »,
« prédire », « risquer de » et
« continuer », ou de verbes au conditionnel et de
substantifs ou d'adjectifs comme « tendance » et
« éventuel », et par l'emploi d'autres expressions
similaires. Ces énoncés ne sont pas garants de la performance
future et ils comportent des risques connus et inconnus, des
incertitudes et d'autres facteurs qui pourraient faire en sorte que
les résultats ou les événements réels diffèrent sensiblement de
ceux qui sont prévus, notamment les répercussions de la pandémie de
COVID-19 sur nos placements, nos activités et les réclamations qui
pourraient nuire à nos résultats et à notre position financière.
Même si nous estimons que les prévisions reflétées dans les énoncés
et renseignements prospectifs soient raisonnables, rien ne garantit
que ces prévisions se révéleront exactes. Par conséquent, nous ne
déclarons aucunement que les résultats réels obtenus seront, en
totalité ou en partie, ceux qu'expriment les énoncés et
renseignements prospectifs.
À propos de nous
Co-operators Générale est une cheffe de file canadienne de
l'assurance multiproduit qui fait partie du Groupe Co-operators
limitée (Co-operators). Co-operators est une coopérative canadienne
de services financiers de premier plan qui offre des solutions
d'assurance multibranches et de placement ainsi que des services et
des conseils personnalisés afin d'aider les Canadiens et
Canadiennes à bâtir et à consolider leur sécurité financière. Son
actif sous administration s'élève à plus de 58,2 milliards de
dollars. Co-operators, qui offre des conseils de confiance à la
population canadienne depuis 76 ans, est réputée pour son
engagement communautaire et ses efforts visant à créer un avenir
plus durable. Ayant atteint son objectif de devenir équivalente
carboneutre en 2020, Co-operators est déterminée à atteindre ses
objectifs zéro émissions nettes dans ses activités et ses
placements d'ici 2040 et 2050,
respectivement. Co-operators se classe également parmi les
50 meilleures entreprises responsables au Canada selon Corporate Knights. Pour en
savoir plus, consultez le www.cooperators.ca.
Les actions privilégiées de catégorie E, série C de Co-operators
Générale sont négociées à la Bourse de Toronto (TSX) sous le symbole CCS.PR.C. Pour
de plus amples renseignements, visitez le www.cooperators.ca.
Pour en savoir plus :
Relations avec les investisseurs
Lesley Christodoulou
Vice-présidente aux services financiers de l'entreprise
Tél. : 1-888-767-3909, poste 302493
Courriel : lesley_christodoulou@cooperators.ca
Relations avec les médias
Courriel : media@cooperators.ca
SOURCE The Co-operators Group Limited