- Selon les personnes interrogées, les frais de subsistance
mensuels de base ont augmenté de 397 $ en moyenne d'une année
sur l'autre.
- Soixante-huit pour cent déclarent que leurs finances
ont été affectées par la conjoncture économique.
- Les soldes des comptes CELI ont augmenté de 9 pour cent
entre 2022 et 2023, parmi les
personnes interrogées.
MONTRÉAL, le 18 janv. 2024 /CNW/ - Le
dernier sondage annuel de BMO sur les placements révèle que
l'utilisation du compte d'épargne libre d'impôt (CELI) a diminué
par rapport à l'an dernier, alors que les conditions économiques
actuelles de la plupart des Canadiens (68 pour cent) ont un
impact négatif sur leurs finances. Les données du sondage indiquent
que le taux d'utilisation du CELI est d'environ 62 pour cent,
en baisse par rapport à 66 pour cent l'année dernière et en
dessous du pic de 69 pour cent atteint en 2018.
Faits saillants du sondage annuel de BMO sur les
placements :
- Augmentation du coût de la vie : Les frais de
subsistance mensuels de base ont augmenté de 397 $ d'une année
sur l'autre, en moyenne, parmi les personnes interrogées.
- Établissement d'un budget : Plus de la moitié des
Canadiens dépensent moins pour des dépenses discrétionnaires :
les repas au restaurant (57 pour cent), les voyages (53 pour
cent) et les vêtements (53 pour cent).
- Priorité à la gestion de la dette : Le remboursement des
dettes est l'une des principales raisons pour lesquelles près d'un
quart des Canadiens (24 pour cent) n'investiront pas cette année.
Les milléniaux (âgés de 28 à 44 ans) sont la génération qui
accorde le plus d'importance au remboursement des dettes plutôt
qu'à l'investissement (42 pour cent).
« Malgré la hausse du coût de la vie et d'autres défis
économiques, les Canadiens qui le peuvent devraient continuer à
faire de l'investissement une priorité, a déclaré Nicole Ow, chef, Placements de particuliers,
BMO. Parmi les avantages d'investir dans un CELI, il y a la
possibilité de retirer des fonds en tout temps, en cas de besoin.
Cette souplesse fait du CELI un excellent véhicule de placement,
surtout en période d'incertitude économique. Au fil des ans, les
investisseurs qui utilisent le CELI ont été récompensés par des
rendements libres d'impôt, ce qui a aidé de nombreux Canadiens à
mieux atteindre leurs objectifs financiers. »
Les soldes des CELI en
hausse
Le sondage indique que les soldes globaux des CELI sont en
hausse, augmentant de 9 pour cent pour atteindre
41 510 $ en 2023. Selon le sondage, le montant total que
les Canadiens détiennent dans leur CELI a augmenté de façon
constante au cours des six dernières années :
Soldes moyens des comptes CELI
2023
|
41 510 $
|
2022
|
38 046 $
|
2021
|
34 917 $
|
2020
|
30 921 $
|
2019
|
28 214 $
|
2018
|
27 053 $
|
Parmi ceux qui prévoient de faire des cotisations à leur CELI,
19 pour cent prévoient d'y verser plus d'argent cette année,
26 pour cent prévoient de verser moins d'argent, 46 pour
cent prévoient de verser le même montant et 9 pour cent sont
incertains. La génération Z (18 à 27 ans) est la plus
susceptible d'augmenter ses cotisations, 33 pour cent des
épargnants de cette génération prévoyant de cotiser davantage à
leur CELI cette année.
Le dernier sondage montre également que si 53 pour cent des
titulaires de CELI détiennent des placements dans leur compte, les
47 pour cent restants placent leur épargne en espèces et
pourraient manquer des occasions d'obtenir une croissance accrue à
l'abri de l'impôt. Le CELI offre aux Canadiens d'autres options de
placement qu'un compte d'épargne, et divers placements autres que
des liquidités peuvent être détenus dans un CELI, tels que des CPG,
des fonds d'investissement, des FNB, des actions et des
obligations.
Malgré les conditions économiques
actuelles, un certain soulagement est peut-être en vue
Bien que la plupart des Canadiens affirment que l'économie a un
impact négatif sur leurs finances, l'amélioration de la conjoncture
économique dans son ensemble pourrait éloigner le pays du bord de
la récession ou en atténuer la gravité, selon les Études
économiques de BMO. De plus, alors que les dépenses de consommation
resteront probablement stables pendant le reste de l'hiver, les
Études économiques de BMO indiquent que les réductions de taux
d'intérêt attendues dans un proche avenir pourraient contribuer à
atténuer la conjoncture économique.
« Les résultats de ce sondage sont compréhensibles compte tenu
des conditions économiques actuelles, a indiqué Robert Kavcic, économiste principal, BMO.
L'endettement des ménages est historiquement élevé, l'inflation a
accentué les pressions sur les coûts quotidiens et les taux
d'intérêt élevés font du remboursement de la dette une option
attrayante qui pourrait faire obstacle à certains nouveaux
investissements. Mais sur une note positive, l'assouplissement des
conditions financières en 2024 devrait soutenir l'économie, et les
réductions de taux attendues de la part de la Banque du
Canada à partir de l'été ne
pourront qu'aider. »
Pour de plus amples renseignements sur le compte d'épargne libre
d'impôt (CELI) de BMO, veuillez consulter
bmo.com/principal/particuliers/investissements/celi/.
Méthodologie
Cette étude a été réalisée par Pollara Strategic Insights par
le biais d'un sondage en ligne auprès de 1 510 adultes
canadiens, entre le 3 et le 8 novembre 2023. La marge d'erreur
pour un échantillon probabiliste de cette taille est de ±
2,5 pour cent, 19 fois sur 20.
À propos de BMO Groupe
financier
Fort d'actif total de 1 300 milliards de dollars au 31 octobre
2023, BMO Groupe financier est la huitième banque en importance
pour son actif en Amérique du Nord. Depuis plus de 200 ans et
toujours là pour ses clients, BMO est une équipe diversifiée
d'employés hautement engagés qui offre à 13 millions de clients une
vaste gamme de produits et de services dans les domaines des
services bancaires aux particuliers et aux entreprises, de la
gestion de patrimoine, des marchés mondiaux et des services de
banque d'affaires, au Canada, aux
États-Unis et dans certains marchés mondiaux. Animé par une seule
raison d'être : avoir le cran de faire une différence dans la
vie, comme en affaires, BMO s'engage à susciter des
changements positifs dans le monde et à favoriser le progrès vers
une économie prospère, un avenir durable et une société
inclusive.
SOURCE BMO Groupe Financier