Regulatory News:
Le Conseil d'Administration de HSBC Continental Europe, réuni le
30 juillet 2024, a arrêté les comptes pour le premier semestre
2024.
Andrew Wild, le Directeur Général de HSBC Continental Europe, a
déclaré :
« Nous avons réalisé une performance solide au cours du premier
semestre 2024 qui démontre l'efficacité de notre stratégie,
reposant sur notre franchise mondiale et notre connectivité
internationale. Notre ambition est d’être la première banque
internationale de financement et de marchés pour les entreprises et
les institutions financières en Europe, complétée par une offre
ciblée de gestion de patrimoine et de banque privée. »
Le résultat avant impôt1 s’élève à 502 millions EUR au
premier semestre 2024, porté par les revenus des activités de
banque de financement et de marchés pour les entreprises et les
institutions financières, ainsi que par de faibles pertes de crédit
et une discipline continue en matière de coûts.
Le produit net bancaire avant variations des provisions pour
dépréciation pour pertes de crédit attendues1 est de 1 672
millions EUR, en baisse par rapport à 1 885 millions EUR au premier
semestre 2023, en raison de la baisse de la marge nette d'intérêt à
la suite de la cession des activités de banque de détail en France.
Les revenus de la Banque d’entreprises et de la Banque de
financement et d’investissement restent solides, tirés par la
croissance des activités Global Payment Solutions et Investment
Banking, en partie compensée par des volumes en baisse sur les
activités de crédit. Les revenus des Activités de marchés et de
conservation de titres sont en baisse par rapport au premier
semestre 2023, en raison d’une activité-client plus faible sur les
activités Global Debt Markets dans le contexte d’un environnement
de marché difficile, en partie compensée par une hausse des revenus
sur les activités Equities et Securities Financing.
Les variations des provisions pour dépréciation pour pertes
de crédit attendues1 constituent une charge de 18 millions EUR,
contre une charge de 16 millions EUR au premier semestre 2023. Le
coût du risque2, à 7 points de base, reste faible ; cela
s’explique, toutefois, par des reprises de provisions qui ne
devraient pas se reproduire au deuxième semestre 2024.
Les charges d’exploitation1 s’élèvent à 1 152 millions
EUR, par rapport à 1 126 millions EUR au premier semestre 2023. La
hausse des coûts d’infrastructure et des coûts informatiques ainsi
que l'acquisition de HSBC Private Bank (Luxembourg) S.A. sont
partiellement compensées par une baisse des contributions au Fonds
de Résolution Unique.
Le résultat net est de 370 millions EUR, en baisse par
rapport à un résultat net de 1 944 millions EUR au premier semestre
2023 qui incluait la reprise des dépréciations précédemment
constatées en lien avec la cession des activités de banque de
détail en France (pour un montant avant impôt de 1,9 milliard
EUR)3.
Le bilan consolidé de HSBC Continental Europe présente un
montant total d’actifs de 280 milliards EUR au 30 juin 2024, par
rapport à 283 milliards EUR au 31 décembre 2023.
Au 30 juin 2024, HSBC Continental Europe affiche un ratio de
liquidité à court-terme (LCR)4 moyen de 156% et un ratio de
liquidité à long-terme (NSFR)5 de 136%. Le ratio de fonds propres
de base de catégorie 1 (CET1) non-phasé s’élève à 15,1% et le ratio
de fonds propres totaux non-phasé à 19,8%. Le ratio de levier
non-phasé est de 4,3%. Le ratio de solvabilité de la filiale
d’assurance est de 287%6.
Annexe
Les comptes semestriels ont fait l’objet d’un examen limité de
la part des Commissaires aux comptes.
Compte de résultat consolidé simplifié
en millions EUR
Semestre se terminant au 30
juin 2024
Semestre se terminant au 30 juin
2023
Activités poursuivies
Marge nette d’intérêt
941
1 173
Commissions nettes
594
585
Résultat net des instruments financiers
détenus à des fins de transaction ou gérés à la juste valeur
114
61
Autres produits d’exploitation
23
66
Produit net bancaire avant variations
des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit
attendues
1 672
1 885
Variations des provisions pour
dépréciation pour pertes de crédit attendues
(18)
(16)
Total des charges d’exploitation
(1 152)
(1 126)
Résultat avant impôt
502
743
Impôt sur les bénéfices
(132)
(187)
Résultat après impôt au titre des
activités poursuivies
370
556
Résultat après impôt au titre des
activités abandonnées
—
1 388
Résultat net
370
1 944
Résultat net part du Groupe
350
1 933
Part des intérêts minoritaires
20
11
Profit/(perte) par ligne-métier au cours de la
période
Activités Poursuivies
Banque privée et de gestion de
patrimoine
Banque d'entreprises
Activités de marchés et de
conservation de titres
Banque de financement et
d’investissement
Banque de financement,
d’investissement et de marchés – Autres activités
Corporate Centre
Total
en millions EUR
Semestre se terminant au 30
juin 2024
Produit net bancaire avant variations
des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit
attendues
290
693
400
392
7
(110)
1 672
dont produits / (charges) d’intérêts
nets
202
494
113
203
13
(84)
941
Variations des provisions pour
dépréciation pour pertes de crédit attendues
5
(30)
—
10
1
(4)
(18)
Total des charges
d’exploitation
(204)
(319)
(361)
(214)
(11)
(43)
(1 152)
Résultat avant impôt ajusté
91
344
39
188
(3)
(157)
502
Semestre se terminant au 30 juin
2023
Produit net bancaire avant variations des
provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues
313
712
433
369
8
50
1 885
dont produits / (charges) d’intérêts
nets
280
530
105
211
6
41
1 173
Variations des provisions pour
dépréciation pour pertes de crédit attendues
8
22
1
(48)
1
—
(16)
Total des charges d’exploitation
(185)
(290)
(394)
(189)
(17)
(51)
(1 126)
Résultat avant impôt ajusté
136
444
40
132
(8)
(1)
743
Cession des activités de banque de détail en France
Le 1er janvier 2024, HSBC Continental Europe a finalisé la vente
de ses activités de banque de détail en France à CCF, filiale de
Promontoria MMB SAS (« My Money Group »). La vente comprenait
également la participation de 100% de HSBC Continental Europe dans
HSBC SFH (France) et sa participation de 3% dans Crédit
Logement.
Au moment de la classification comme détenues en vue de la vente
en 2023, les activités de banque de détail en France répondaient
aux critères de classification et de présentation des activités
abandonnées selon IFRS 5. En conséquence, le résultat net des
activités abandonnées à juin 2023 s'élevant à 1,4 milliard EUR a
été présenté séparément dans le compte de résultat, y compris la
reprise de la perte avant impôt IFRS 5 de 1,9 milliard EUR.
HSBC Continental Europe
HSBC Continental Europe, dont le siège est situé à Paris, est
une filiale indirecte de HSBC Holdings plc. Outre ses activités de
banque, d’assurance et de gestion d’actifs en France, HSBC
Continental Europe comprend principalement les activités de dix
succursales européennes (Allemagne, Belgique, Espagne, Irlande,
Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, République Tchèque et Suède)
et de deux filiales en Europe continentale (Luxembourg et Malte).
HSBC Continental Europe a pour mission de servir à la fois les
clients d’Europe continentale pour leurs besoins dans le monde
entier et les clients des autres pays du Groupe pour leurs besoins
en Europe continentale.
HSBC Holdings plc
HSBC Holdings plc, maison-mère du Groupe HSBC, a son siège situé
à Londres. HSBC sert des clients dans le monde entier au travers
d’implantations réparties dans 60 pays et territoires. Avec 2 975
milliards USD d’actifs au 30 juin 2024, HSBC est l’un des premiers
groupes de services bancaires et financiers au monde.
Avertissement
Ce communiqué de presse contient des énoncés prospectifs
concernant la condition financière, les opérations et les résultats
d’activité de l’entité. Les énoncés qui ne sont pas des
informations historiques, et ceux exprimant les opinions ou
attentes de l’entité, sont des énoncés prospectifs. Des mots tels
que “s’attend à”, “anticipe”, “a l’intention de”, “projette”,
“pense que”, “recherche”, “estime”, “potentiel” ou “raisonnablement
possible”, ainsi que les variations de ces mots ou des expressions
similaires, doivent être considérés comme des énoncés prospectifs.
De tels énoncés prospectifs s’appuient sur des évaluations,
estimations ou projections actuelles et une confiance excessive ne
doit pas leur être accordée. Les énoncés prospectifs ne sont pas
valides au-delà du jour durant lequel ils ont été formulés. HSBC
Continental Europe ne prend aucun engagement quant à la révision ou
l’actualisation de ces énoncés prospectifs afin de refléter
l’existence ou la survenance d'événements ou circonstances
postérieurs à l’élaboration de ces énoncés. Les énoncés prospectifs
sont soumis à des risques inhérents et incertitudes. Les lecteurs
sont informés que nombre de facteurs sont susceptibles de modifier,
parfois substantiellement, les énoncés prospectifs ou anticipations
actuelles formelles ou implicites.
_________________________________ 1 Au titre des activités
poursuivies. Les activités de banque de détail en France
répondaient aux critères de classification et de présentation des
activités abandonnées selon IFRS 5 en 2023. En conséquence, le
résultat net des activités abandonnées à juin 2023 a été présenté
séparément. 2 Coût du risque annualisé divisé par les encours de
prêts à la clientèle en fin de période. 3 Etant donné que la
cession ne remplissait plus les critères pour que les activités
soient classées comme détenues en vue de la vente au premier
semestre 2023. Les dépréciations ont été à nouveau constatées au
second semestre 2023, en amont de la finalisation de la cession le
1 janvier 2024. 4 Calculé selon les termes de l’Acte délégué de
l'UE. 5 Calculé selon le texte CRR II (règlement UE 2019/876). 6
Les ratios LCR, NSFR et le ratio de solvabilité de la filiale
d’assurance sont non audités.
Consultez la
version source sur businesswire.com : https://www.businesswire.com/news/home/20240731328872/fr/
Raphaële-Marie Hirsch raphaele.marie.hirsch@hsbc.fr
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