SOLIDA PARTENZA DI ILLIMITY NEL PRIMO TRIMESTRE 2022, IN LINEA CON LA TRAIETTORIA DI CRESCITA DEL PIANO STRATEGICO
11 May 2022 - 5:24PM
SOLIDA PARTENZA DI ILLIMITY NEL PRIMO TRIMESTRE 2022, IN LINEA CON
LA TRAIETTORIA DI CRESCITA DEL PIANO STRATEGICO
Il Consiglio di Amministrazione di illimity Bank S.p.A.
(“
illimity” o la “
Banca”),
riunitosi ieri sotto la presidenza di Rosalba Casiraghi, ha
approvato i risultati del Gruppo illimity al 31 marzo 2022.
illimity prosegue anche nel primo
trimestre 2022 il proprio percorso di crescita, in linea con la
traiettoria prevista dal Piano Strategico 2021-25,
registrando un utile netto di 15,7 milioni di
euro, valore in crescita del 25% rispetto al primo
trimestre del 2021 (12,6 milioni di euro).
Nel dettaglio, l’esercizio in esame è stato
caratterizzato dalle seguenti dinamiche:
-
migliore primo trimestre di sempre in termini di nuovi
volumi di business, con oltre 330 milioni di euro
di crediti e investimenti originati nel primo trimestre
2022, valore più che doppio rispetto a quanto realizzato
nel primo trimestre dell’anno precedente. Tutte le Divisioni di
business della Banca hanno mostrato grande vivacità, contribuendo
alla significativa dinamica del trimestre;
-
robusta progressione dei ricavi a 78,5 milioni di
euro (+41% a/a, +1% t/t) nel primo trimestre 2022, sempre
più diversificati e bilanciati tra le componenti margine di
interesse e margine da servizi. La divisione Distressed Credit si
conferma il principale contributore, generando il 69% del totale
ricavi realizzati nel trimestre, mentre la Divisione Growth Credit
registra una crescita dei ricavi di oltre il 50% rispetto al primo
trimestre 2021, portando il proprio contributo ai ricavi
consolidati a circa il 19%;
-
costante miglioramento della leva operativa: il
Cost income nel primo trimestre del 2022 si attesta al 57%, in calo
di 8 punti percentuali rispetto allo stesso periodo dell’anno
precedente e di 5 punti percentuali rispetto al trimestre
precedente;
-
grazie alle dinamiche sopra descritte, risultato di
gestione di 33,5 milioni di euro, in significativa
progressione sia su base annua (+72% rispetto ai 19,5 milioni di
euro riportati nel primo trimestre 2021) sia su base trimestrale
(+14% rispetto ai 29,4 milioni di euro del quarto trimestre
2021);
-
risultato prima delle imposte di 24,1 milioni di
euro, in crescita del 26% su base annua (e del 98% su base
trimestrale), malgrado rettifiche sul credito organico secondo un
approccio che si è mantenuto prudente anche nel trimestre in corso,
e di rettifiche di valore su parte del portafoglio esistente della
Divisione Distressed Credit, connesse fisiologicamente alla
rivisitazione periodica dei business plan di ciascun credito e
delle relative strategie di recupero;
-
eccellente qualità del credito organico: il
rapporto tra i crediti dubbi lordi organici e i crediti lordi
organici totali al 31 marzo 2022 originati dall’avvio
dell’operatività di illimity si conferma allo 0,7%. Il valore di
tale rapporto si attesta al 2,3% includendo il portafoglio crediti
della ex Banca Interprovinciale. Nel trimestre, il costo del
credito organico2 annualizzato è pari a 13 bps;
-
robusta patrimonializzazione con indicatori ai
massimi livelli del sistema - CET1 Ratio al 17,7% (18,1% pro-forma
per l’inclusione delle azioni speciali), Total Capital Ratio di
23,2% (23,6% pro-forma) - e, nonostante il significativo impiego di
risorse in nuovi crediti e investimenti, solida posizione
di liquidità (pari a circa 1 miliardo di euro).
Nei primi mesi del 2022, in esecuzione di quanto
previsto dal Piano Strategico 2021-25, sono state lanciate
due iniziative ad alto contenuto tecnologico:
- a febbraio è stato lanciato b-ilty, il primo business
store digitale di servizi finanziari e credito sviluppati da
illimity per le PMI tra 2 e 10 milioni di euro di ricavi.
Ancorché in fase di test (“beta”) per la messa a punto dell’offerta
e della macchina operativa, b-ilty può già contare su circa 100
rapporti attivi;
- ad inizio aprile è stata lanciata Quimmo,
proptech innovativa, evoluzione di neprix sales, già leader nel
re-marketing sul mercato immobiliare coattivo e che nel primo
trimestre ha registrato 564 immobili venduti; il lancio di Quimmo
segna l’ingresso nel mercato immobiliare libero con un nuovo brand
e una piattaforma innovativa.
La possibilità di servire mercati di dimensioni
rilevanti e di creare future partnership, unitamente alla tipica
scalabilità di tali iniziative legata all’elevato contenuto
tecnologico, sono fattori che determineranno un forte potenziale di
crescita dei risultati delle due iniziative e un significativo
contributo ai risultati del Gruppo illimity.
Infine, illimity ha raggiunto un accordo
finalizzato all’acquisizione, tramite costituzione
di una nuova società, di Aurora Recovery Capital S.p.A.
(“Arec”), società specializzata nella gestione di crediti
Unlikely to Pay (“UTP”) con focus sul segmento corporate real
estate. L’operazione resta soggetta all’autorizzazione
dell’Autorità di Vigilanza e dell’Assemblea degli azionisti di
illimity oltre che alla realizzazione di condizioni standard per
questa tipologia di operazione. Con la successiva integrazione di
Arec in neprix, quest’ultima rafforzerà ulteriormente il proprio
posizionamento di mercato e incrementerà significativamente i
mandati di gestione conto terzi affermandosi sempre più come
servicer di mercato e contando su una consolidata esperienza, un
brand e una forte affidabilità riconosciuti dal mercato.
Dall’operazione sono infatti attese significative sinergie:
- nell’attività di servicing derivanti dall’ulteriore apertura di
neprix alla gestione di asset per soggetti terzi;
- nel rafforzamento delle competenze di deal structuring – che ci
si attende generi commissioni aggiuntive su operazioni rilevanti
originate dal Gruppo illimity;
- in termini di ottimizzazione della gestione e conseguente
valorizzazione degli asset immobiliari in gestione – che si
tradurrà in migliori valori di disinvestimento con impatti positivi
sulle performance dei crediti in gestione;
- in opportunità di co-investimento di illimity al fianco di
altri investitori in posizioni UTP identificate sul mercato anche
in operazioni di senior financing.
L’acquisizione e le potenziali sinergie sopra
descritte produrranno un effetto positivo sull’utile prima delle
imposte del Gruppo illimity, che si prevede possa attestarsi
nell’intorno di circa 8 milioni di euro nel 2023 e di circa 11
milioni di euro nel 2025, incrementali rispetto ai target del Piano
Strategico 2021-25. Al 2025 l’utile prima delle imposte della
combined entity sarà quindi pari a oltre 30 milioni di euro. Per
maggiori informazioni sull’operazione, si rimanda al comunicato
stampa diffuso in data odierna.
Corrado Passera,
CEO e Fondatore di
illimity, ha commentato: “I solidi risultati
riportati nel primo trimestre ci consentono di guardare con grande
positività anche al resto dell’anno.
Si è, infatti, aperta una nuova fase di crescita
per illimity: i nostri mercati di riferimento – del credito
performing, restructuring e distressed – sono destinati a diventare
ancora più grandi nello scenario attuale, e la significativa
generazione di investimenti e impieghi del primo trimestre,
unitamente alla robusta pipeline, indicano che questa tendenza
continuerà.
Siamo orgogliosi di aver lanciato negli ultimi
mesi due iniziative altamente tecnologiche e in grado di supportare
ulteriormente il percorso di crescita di illimity servendo mercati
enormi e dai bisogni insoddisfatti: b-ilty, la prima piattaforma
digitale completa di credito e servizi finanziari per le PMI, e
Quimmo, la proptech molto innovativa che rivoluzionerà il mercato
immobiliare libero. Se insieme a queste consideriamo anche HYPE,
che continua a consolidare la leadership sul mercato italiano delle
fintech, possiamo dire che illimity sta ulteriormente e
significativamente aumentando la sua componente tecnologica, che
sarà traino di crescita e di creazione di valore per tutti gli
stakeholder.
L’acquisto di Arec ci consente inoltre di
rafforzare il nostro posizionamento nella gestione di crediti UTP
con particolare focus sul segmento dei large ticket corporate real
estate, e ci mette in condizioni di cogliere le rilevanti
opportunità di mercato che si presenteranno in futuro.
Infine, la pipeline di nuove opportunità di
business e di partnership è molto ricca e, come previsto, il 2022
sarà l'anno in cui si manifesteranno le prime sinergie
significative con il Gruppo ION.
I primi risultati del 2022 sono in linea con la
traiettoria di crescita e redditività del Piano Strategico 2021-25
(>240 milioni di euro di Utile Netto nel 2025) a conferma della
solidità del nostro modello di business anche nell’attuale contesto
macroeconomico.”
Per maggiori dettagli vedere il comunicato
completo:
https://assets.ctfassets.net/0ei02du1nnrl/23UM8ZJlWJqTTKdXhzOyzW/cc53d790ae5a79a0122e1087e2980eba/illimity_Risultati_1Q22.pdf
Per ulteriori informazioni:
Investor RelationsSilvia Benzi:
+39.349.7846537 - +44.7741.464948 - silvia.benzi@illimity.com
Ufficio Stampa & Comunicazione illimity |
|
Vittoria La Porta, Francesca D’Amico |
Sara Balzarotti, Ad Hoc Communication Advisors |
+39.393.4340394 press@illimity.com |
+39.335.1415584 sara.balzarotti@ahca.it |
Wire Service Contact:InvestorWire
(IW)Los Angeles,
Californiawww.InvestorWire.comEditor@InvestorWire.com
_____________________1 Relativo al business
originato da illimity, escludendo il portafoglio crediti della ex
Banca Interprovinciale.2 Calcolato come rapporto tra accantonamenti
per perdite su crediti e valore di crediti netti verso la clientela
organici al 31 marzo 2022 (1.679 milioni di euro) sui segmenti
Factoring, Cross-over, Acquisition Finance, Turnaround e crediti
acquistati nell’ambito di investimenti in portafogli di crediti
distressed che hanno subito un passaggio di status contabile
successivo al momento dell’acquisto o erogazione (esclusi i crediti
acquistati come sofferenza), portafoglio crediti della ex Banca
Interprovinciale e Senior Financing verso investitori non
finanziari di crediti distressed.
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