- TransUnion Kenya mise sur CreditVision® Variables et son
partenariat avec FICO pour transformer la gestion des risques et
élargir l’accès aux services financiers au Kenya
- En exploitant des données enrichies et des analyses avancées,
TransUnion Kenya et FICO offrent aux prêteurs les moyens
d’accompagner des individus et des PME jusque-là mal desservis,
renforçant ainsi l’inclusion financière et stimulant la croissance
économique.
TransUnion Kenya, une entreprise internationale spécialisée dans
l’information et l’analyse, et FICO, un leader mondial des
logiciels d’analyse, s’associent pour révolutionner le paysage
financier du pays en développant de nouvelles solutions de gestion
des risques. Ces solutions visent à étendre l’accès au crédit et à
renforcer les compétences des institutions financières. Grâce à des
informations et des études approfondies, les institutions de crédit
sont maintenant en mesure de prendre des décisions plus éclairées,
ce qui contribue à l’autonomisation économique et au renforcement
d’un système financier plus résilient.
Ce communiqué de presse contient des éléments
multimédias. Voir le communiqué complet ici :
https://www.businesswire.com/news/home/20250218169042/fr/
Les deux nouvelles solutions au cœur de cette transformation
sont CreditVision® Variables de TransUnion et le score FICO®.
Ensemble, elles répondent aux défis majeurs de l’évaluation des
risques et de l’inclusion financière. CreditVision Variables offre
une vision approfondie du comportement financier des consommateurs
en analysant plus de 145 sources de données et jusqu’à 24 mois
d’historique de paiements. Le nouveau score FICO, spécialement
conçu pour le marché kényan, s’appuie sur une technologie d’analyse
prédictive exclusive et sur plus de 4 millions d’enregistrements
tirés de la base de données de TransUnion.
L’intégration du score FICO et d’une analyse détaillée des
données dans les méthodes conventionnelles de gestion des risques
de crédit accroît la fiabilité des prévisions de risque et étend
l’accès aux services financiers à une plus grande proportion de
consommateurs. Sur d’autres marchés internationaux, les prêteurs
qui ont intégré les variables CreditVision® à leurs stratégies de
gestion des risques ont observé une augmentation significative de
la prévisibilité du risque, évaluée entre 20 % et 30 %. Cette
amélioration a entraîné une hausse notable des taux d’approbation,
qui se situent entre 15 % et 20 %.
CreditVision® Variables répond aux besoins essentiels des
entreprises en réalisant le suivant :
- Identification et engagement de nouveaux clients de manière
rentable
- Développement et optimisation de la rentabilité des clients
existants
- Analyse des motivations et des comportements des clients
« Ces avancées devraient avoir un impact significatif. Les
consommateurs, les petites, moyennes et microentreprises, ainsi que
les autres sociétés, verront une amélioration de l’accès au crédit
et aux services financiers. Cela renforcera leur solidité
financière et leur permettra de réaliser leurs ambitions. Les
prêteurs auront quant à eux de meilleurs outils de gestion des
risques et de prise de décision, favorisant ainsi l’inclusion
financière et l’autonomisation économique, et contribuant à une
croissance et à une stabilité économiques plus durables », a
affirmé Morris Maina, PDG de TransUnion Kenya.
TransUnion s’est allié avec le leader mondial des logiciels
d’analyse, FICO, en Afrique depuis 1997. Les deux entreprises ont
décidé d’étendre leur partenariat au Kenya. Elles introduisent
ainsi les modèles de notation avancés de FICO, spécifiquement
développés pour répondre aux exigences du marché local. L’objectif
est d’optimiser les procédures de prêt en fournissant aux prêteurs
des outils efficaces pour gérer le risque lié aux portefeuilles et
suivre les activités de crédit.
Le score FICO est la dernière innovation en matière d’évaluation
du crédit au Kenya. Conçu pour s’adapter à l’évolution dynamique du
secteur des prêts, il accorde une attention particulière à
l’intégration croissante du microcrédit. Ce score de risque unique
offre aux prêteurs une analyse plus fine et plus efficace du risque
de crédit. Il leur permet d’évaluer les emprunteurs avec une
précision accrue. Il améliore considérablement la capacité
prédictive des modèles de notation pour toutes les formes de prêt.
Le score FICO® adapté au Kenya se distingue par sa grande précision
prédictive, en particulier dans des domaines tels que le
microcrédit. Cette progression s’avère cruciale au Kenya, puisque
95 % des consommateurs admissibles à une évaluation ont accès à un
crédit en microfinance.
Les principaux avantages de l’utilisation du score FICO sont
les suivants :
- Un score de crédit unique permettant aux prêteurs de prendre
des décisions éclairées pour les produits de crédit traditionnels
et les microprêts, y compris ceux qui sont accessibles à partir
d’un téléphone mobile
- Des décisions rapides d’approbation ou de refus pour les
nouveaux demandeurs, réduisant les frictions lors de
l’acquisition
- Optimisation de l’attribution des plafonds de crédit et des
montants des prêts
- Une tarification et des conditions commerciales harmonisées,
basées sur le risque
- Une gestion des risques optimisée qui donne aux prêteurs la
confiance nécessaire pour accorder davantage de crédits tout en
maîtrisant les pertes
- L’utilisation d’un seul indicateur permet d’améliorer
considérablement l’efficacité des canaux de crédit traditionnels et
en ligne
Le score FICO est une mesure chiffrée du niveau de risque de
défaut de paiement d’un consommateur. En s’appuyant sur les données
de TransUnion, le modèle génère un score compris entre 300 et 850.
Les valeurs les plus élevées indiquent un risque de crédit plus
faible. Chaque score est accompagné des quatre principales raisons
justifiant son calcul, offrant ainsi une transparence accrue et des
informations exploitables sur les facteurs influençant
l’évaluation. Le score est calculé à la demande du prêteur, en se
fondant sur les données les plus récentes du fichier
TransUnion.
« Ce niveau de transparence profite à la fois aux agences de
crédit et aux consommateurs », a déclaré Mike Manaton,
vice-président des scores chez FICO. « En effet, le score FICO
offre une vision claire des éléments déterminants dans l’évaluation
d’un individu. Il permet aux prêteurs d’affiner leur analyse des
demandes, d’adapter les conditions de crédit en conséquence et de
faciliter l’accès au crédit pour un plus grand nombre de
consommateurs », ajoute-t-il.
Un exemple illustrant la puissance du score FICO est la
répartition des comptes selon l’éventail des scores. Le risque
diminue considérablement à mesure que le score augmente. Les
consommateurs qui font partie du décile de risque le plus élevé
(300-442) présentent un risque environ neuf fois supérieur à ceux
du décile de risque le plus bas (682-850).
Selon l’étude Baromètre de la confiance des consommateurs du 2e
trimestre 2024 de TransUnion, l’inclusion financière au Kenya
continue de progresser. Elle révèle que 36 % des consommateurs
pensent avoir un accès adéquat au crédit, soit 3 points de
pourcentage de plus qu’il y a un an. Cette progression de
l’inclusion financière est d’autant plus significative que 60 % des
consommateurs déclarent envisager de souscrire à un nouveau crédit
ou de renouveler leur prêt existant dans les 12 prochains mois.
« Nous célébrons cette avancée mondiale au Kenya et sommes
persuadés que ce secteur adoptera ces solutions pour accélérer le
programme d'inclusion financière du pays. Cette inclusion reste une
priorité, car elle est essentielle à la croissance économique et à
l’autonomisation des communautés. Grâce à l’introduction de ces
nouvelles technologies, nous pouvons garantir un accès accru aux
services financiers, favorisant ainsi un développement durable et
une prospérité partagée », a déclaré John Gachora, président de
l’Association des banquiers kényans (KBA).
Pour en savoir plus sur CreditVision Variables, cliquez ici.
Pour en savoir plus sur le score FICO, cliquez ici.
Déclaration d'un acteur du secteur
:
« Les nouvelles solutions de gestion du risque de crédit
développées par TransUnion Kenya et FICO représentent une avancée
majeure pour la région. Chez CIS Kenya, nous sommes convaincus que
ces innovations permettront aux entreprises de prendre des
décisions plus éclairées et de favoriser la croissance économique.
» – Jared Getenga, directeur général, Credit Information Sharing
Association of Kenya (CIS Kenya)
À propos de TransUnion (NYSE : TRU)
TransUnion est une entreprise mondiale spécialisée dans
l’information et l’analyse, comptant plus de 13 000 collaborateurs
présents dans plus de 30 pays, dont l’Afrique du Sud, le Botswana,
le Kenya, le Malawi, la Namibie, le Rwanda, l’eSwatini et la
Zambie. Nous favorisons un climat de confiance en garantissant une
représentation fiable de chaque individu sur le marché. Pour y
parvenir, nous fournissons des analyses exploitables sur les
consommateurs, gérées avec rigueur et précision.
Grâce à nos acquisitions stratégiques et à nos investissements
technologiques, nous avons développé des solutions innovantes qui
dépassent notre expertise historique en matière de crédit. Nous
intervenons désormais dans des domaines clés tels que le marketing,
la prévention de la fraude, la gestion des risques et l’analyse
avancée. Ces avancées permettent aux consommateurs et aux
entreprises d’effectuer leurs transactions en toute confiance et
d’atteindre leurs objectifs. C’est ce que nous appelons Information
for Good®, une approche qui ouvre la voie à des opportunités
économiques, à des expériences enrichissantes et à l’émancipation
de millions de personnes à travers le monde.
Pour plus d'informations, rendez-vous sur
www.transunionafrica.com
À propos de FICO® Scores
Au cours des 35 dernières années, FICO a établi la norme
mondiale en matière d’évaluation du crédit. Ses solutions sont
maintenant utilisées dans plus de 40 pays répartis sur les cinq
continents. L’adoption généralisée de ces scores de crédit a
considérablement influencé l’évolution économique de nombreux pays
en facilitant l’obtention de prêts pour les emprunteurs solvables,
en renforçant la stabilité financière et en optimisant la gestion
des risques de crédit. Les systèmes de notation FICO combinent une
analyse sophistiquée des prêts avec une connaissance profonde du
marché mondial. Ils permettent ainsi d’affiner les approches
régionales de gestion des risques de crédit, en tenant compte des
objectifs des prêteurs et des défis propres à chaque marché.
À propos de FICO
FICO (NYSE : FICO) permet de prendre des décisions stratégiques
qui favorisent la prospérité des individus et des entreprises à
travers le monde. Fondée en 1956, l’entreprise est pionnière dans
l’application de l’analyse prédictive et de la science des données
pour optimiser les décisions opérationnelles. FICO détient plus de
200 brevets, aux États-Unis et à l’international, pour des
technologies qui améliorent la rentabilité, la satisfaction client
et la croissance des entreprises dans des secteurs clés tels que
les services financiers, l’assurance, les télécommunications, la
santé, la vente au détail, et bien d’autres encore. Grâce aux
solutions FICO, des entreprises présentes dans plus de 80 pays
sécurisent 4 milliards de cartes de paiement contre la fraude,
favorisent l’inclusion financière et renforcent la résilience des
chaînes d’approvisionnement. Le score FICO®, adopté par 90 % des
principaux prêteurs américains, est la référence en matière
d’évaluation du risque de crédit à la consommation aux États-Unis.
Déployé dans plus de 40 pays, il contribue à améliorer la gestion
des risques, à élargir l’accès au crédit et à renforcer la
transparence du marché financier.
Rendez-vous sur https://www.fico.com pour plus
d'informations.
FICO est une marque déposée de Fair Isaac Corporation aux
États-Unis et dans d’autres pays.
Le texte du communiqué issu d’une traduction ne doit d’aucune
manière être considéré comme officiel. La seule version du
communiqué qui fasse foi est celle du communiqué dans sa langue
d’origine. La traduction devra toujours être confrontée au texte
source, qui fera jurisprudence.
Consultez la
version source sur businesswire.com : https://www.businesswire.com/news/home/20250218169042/fr/
Contacts médias : L'équipe de relations publiques de
FICO au Royaume-Uni Wendy Harrison/Parm Heer
ficoteam@harrisonsadler.com
L'équipe des relations publiques de FICO aux États-Unis
Julie Huang press@fico.com
TransUnion Kenya Natassia Badenhorst
Natassia.badenhorst@transunion.com
Fair Isaac (NYSE:FICO)
Historical Stock Chart
From Jan 2025 to Feb 2025
Fair Isaac (NYSE:FICO)
Historical Stock Chart
From Feb 2024 to Feb 2025
