En dollars canadiens, sauf indication
contraire
TSX/NYSE/PSE : MFC SEHK :
945
- Les gains financiers réalisés pendant la pandémie ont diminué
au cours de la dernière année : seul un travailleur canadien sur
cinq qualifie sa situation financière de solide, et deux sur cinq
la qualifient de passable ou de médiocre.
- Le rapport révèle qu'un travailleur sur trois pense qu'il devra
prendre sa retraite plus tard que prévu, ce qui représente une
augmentation importante par rapport à l'année dernière, alors que
seulement un travailleur sur quatre croyait devoir retarder sa
retraite.
- Soixante-deux pour cent des employés souhaitent obtenir des
ressources en matière de planification financière et de santé
mentale de la part de leur employeur.
- Soixante et onze pour cent des travailleurs estiment que des
problèmes de santé mentale ont nui à leur aptitude à travailler au
cours de l'année écoulée.
- Le stress subi par les employés peut coûter aux employeurs
canadiens près de 2 000 $ par année et par employé1
TORONTO, le 18 avril 2023 /CNW/ - Manuvie a annoncé
aujourd'hui les résultats de son troisième sondage de l'équipe
Produits et services d'épargne-retraite : stress, finances et
bien-être des Canadiens. Le sondage donne un aperçu de la façon
dont les travailleurs ayant un régime de retraite offert par
l'employeur perçoivent leur bien-être, leur sécurité financière
générale et leur préparation à la retraite. Elle révèle l'incidence
que l'incertitude économique a sur les Canadiens, ainsi que les
façons dont les employés et les employeurs peuvent réagir dans
l'environnement macroéconomique.
« Juste au moment où la pandémie semblait s'essouffler
enfin, les Canadiens ont dû surmonter de nombreuses difficultés
économiques. Notre sondage montre non seulement l'incidence
négative de la pandémie sur leurs finances personnelles et leur
santé mentale, mais elle révèle aussi ce qui pourrait être
fait pour contrer l'incertitude », a déclaré Aimee DeCamillo, cheffe mondiale, Produits et
services d'épargne-retraite, Gestion
de placements Manuvie.
Augmentation du stress financier
La Banque du Canada ayant
relevé ses taux d'intérêt sept fois en 2022, l'inflation
s'établissant en moyenne à 6,8 % pour cette même année et la
possibilité d'une récession dominant la couverture médiatique, il
n'est pas surprenant que 70 % des répondants se disent très
inquiètes au sujet de l'économie. Les préoccupations relatives à
l'incidence de l'inflation sur le coût de la vie (61 %), à la
hausse des taux d'intérêt (46 %) et aux conditions économiques
en général (42 %) ont été les plus fréquemment citées.
Pratiquement tous les répondants avaient constaté l'augmentation
des coûts au cours des six derniers mois, la grande majorité
d'entre elles déclarant avoir augmenté leurs dépenses pour les
produits alimentaires (98 %), les produits ménagers de base
(89 %), l'essence (86 %) et le paiement des factures
mensuelles (79 %).
Les Canadiens font ce qu'ils peuvent pour gérer l'augmentation
de leurs dépenses : 77 % des répondants modifient
leurs habitudes de consommation et leurs projets d'achat. Plus
précisément, environ deux personnes sur trois comparent les prix et
près de la moitié repoussent les gros achats. Un peu plus du quart
des répondants ont indiqué qu'elles réduisaient leurs dépenses
pour n'acheter que l'essentiel.
Les finances personnelles se dégradent et les problèmes de
santé mentale augmentent
Outre les préoccupations liées à la situation économique en
général, plus de la moitié des répondants (53 %) s'inquiètent
beaucoup d'un ou de plusieurs aspects de leurs finances
personnelles. Les éléments les plus fréquemment évoqués sont les
dettes de carte de crédit (40 %), l'insuffisance de l'épargne
pour les imprévus (30 %) et l'insuffisance de
l'épargne-retraite (29 %).
Ces inquiétudes financières découlent d'une dégradation notable
de la situation financière des travailleurs. Les employés
interrogés sont aujourd'hui près de deux fois plus nombreux à
qualifier leur situation financière personnelle de passable ou
médiocre (40 %) que de très bonne ou excellente (21 %).
Le sondage de cette année a révélé une augmentation de 10 % du
nombre de personnes qui considèrent leur situation financière comme
passable ou médiocre, et une diminution de 11 % de celles qui
la considèrent comme excellente ou très bonne.
Alors que le budget des ménages est grevé par l'inflation,
deux répondants sur cinq déclarent qu'il leur est actuellement
difficile d'épargner, et un sur cinq a puisé dans ses économies
pour pouvoir acheter des produits de première
nécessité.
Le contexte économique difficile a eu une incidence sur la santé
mentale de quatre répondants sur cinq (79 %), 24 %
d'entre elles déclarant que l'incidence est majeure.
L'augmentation du stress financier et les problèmes de santé
mentale ont un effet dans le milieu de travail.
Les problèmes de santé mentale des employés se manifestent au
travail : 71 % des répondants déclarent que leur santé
mentale a nui à leur capacité à travailler au cours de la dernière
année. Quatre répondants sur cinq s'inquiètent de leurs finances
pendant qu'elles sont au travail, et près d'un sur trois déclare
s'en inquiéter souvent. La moitié des personnes qui s'inquiètent
déclarent qu'elles seraient plus productives au travail si elles
étaient moins inquiètes.
Le stress des employés peut également avoir une incidence sur
les résultats des entreprises. Le stress financier peut coûter aux
employeurs près de deux mille dollars (1 786 $) par employé en
perte de productivité et en absentéisme, soit un total de 178 600 $
pour les petites entreprises de 10 à 100 employés, de 891 214 $
pour les moyennes entreprises de 101 à 499 employés et de plus de
893 000 $ pour les grandes entreprises de 500 employés ou
plus2.
Les programmes de bien-être financier proposés par
l'employeur ainsi que les conseils de professionnels peuvent
changer la donne
Les employés affirment que les programmes de bien-être financier
réduisent leur stress financier (79 %), les incitent à rester
en poste (75 %) et à recommander à d'autres personnes de
travailler pour l'entreprise (73 %), et ils les rendent plus
productifs (66 %). Toutefois, seule la moitié des
répondants affirment que leur employeur propose un tel
programme, et une personne sur quatre (25 %) ne sait pas si
elle a accès à un tel programme.
Bien que seulement un employé sur cinq au Canada décrive sa situation financière
actuelle comme étant très bonne ou excellente, ceux qui bénéficient
du soutien d'un conseiller financier personnel sont beaucoup plus
susceptibles de dire que leur situation financière est très bonne
ou excellente. De plus, les personnes ayant un conseiller déclarent
avoir plus de facilité à économiser (36 % contre 28 %
sans conseiller), plus de chances d'être sur la bonne voie pour
prendre leur retraite (47 % contre 34 % sans conseiller)
et plus de chances d'être en bonne santé mentale (54 % contre
42 % sans conseiller).
« Bien que nous constations que la santé financière et
mentale des travailleurs canadiens laisse à désirer, il est
encourageant de savoir comment nous pouvons contribuer à y
remédier, explique Brett Marchand, chef, Régimes collectifs,
Canada, Manuvie. La mobilisation
des employés - grâce à des programmes de bien-être financier et à
des conseils financiers professionnels - peut les aider à gérer le
stress financier et à améliorer leur santé mentale, tout en
permettant à leurs employeurs de recruter et de maintenir en poste
des personnes de talent, d'accroître leur productivité et
d'améliorer les résultats financiers. »
Méthodologie
Le sondage 2022 sur le stress, les finances et le bien-être
a été commandé par Manuvie et John Hancock Retirement et
réalisé par Edelman DXI. Il a été mené auprès de
1 551 Canadiens appartenant au panel de recherche
d'Angus Reid. Le sondage a été fait en anglais et en français
entre le 28 novembre 2022 et le
8 décembre 2022. Manuvie n'est pas affiliée à
Edelman DXI et les deux parties déclinent toute
responsabilité à l'égard des obligations de l'autre partie.
À propos de Gestion de
placements Manuvie
Gestion de
placements Manuvie est la marque mondiale du Secteur Gestion
de patrimoine et d'actifs, Monde de la Société
Financière Manuvie. Nous mettons à profit plus de
cent ans d'expérience en gestion financière ainsi que les
ressources exhaustives de notre société mère pour offrir des
services aux particuliers, aux clients institutionnels et aux
participants à un régime de retraite de partout dans le monde.
Notre siège social est situé à Toronto et nos spécialistes des marchés
publics et privés tirent profit de notre présence dans
19 régions. Nous nous appuyons également sur un réseau de
gestionnaires d'actifs spécialisés non affiliés du monde entier.
Nous sommes déterminés à mener l'ensemble de nos activités
d'investissement de façon responsable. Pour y arriver, nous
établissons des cadres novateurs pour l'investissement durable
applicables à l'échelle mondiale, nous collaborons avec des
sociétés présentes dans nos portefeuilles de titres et nous
maintenons des normes élevées en matière de gérance là où nous
possédons et exploitons des actifs. Nous croyons que nous avons un
rôle à jouer pour contribuer au bien-être financier, grâce à nos
régimes d'épargne-retraite collectifs. Aujourd'hui, des promoteurs
de régime du monde entier comptent sur notre expertise en matière
d'administration de régimes de retraite et de placement pour aider
leurs employés à planifier une meilleure retraite, à épargner pour
la financer et à en profiter. Tous les produits ne sont pas offerts
dans tous les pays. Pour de plus amples renseignements, consultez
le site manulifeim.com/us/fr.
À propos de Manuvie
La Société Financière Manuvie, fournisseur mondial et chef de
file des services financiers, vise à simplifier les décisions des
gens et à les aider à vivre mieux. Son siège social mondial se
trouve à Toronto, au Canada. Elle propose des conseils financiers
et des solutions d'assurance, et exerce ses activités sous le nom
de Manuvie au Canada, en Asie et
en Europe, et principalement sous
le nom de John Hancock aux États-Unis. Par l'intermédiaire de
Gestion de placements Manuvie, la
marque mondiale de son Secteur Gestion de patrimoine et d'actifs,
Monde, elle sert des particuliers, des institutions et des
participants aux régimes d'épargne-retraite partout dans le monde.
À la fin de 2022, elle comptait plus de
40 000 employés, plus de 116 000 agents et des
milliers de partenaires de distribution au service de plus de
34 millions de clients. Elle est inscrite aux bourses de
Toronto, de New York et des
Philippines sous le symbole
« MFC », ainsi qu'à la Bourse de Hong Kong sous le
symbole « 945 ». Tous les produits ne sont pas
offerts dans tous les pays. Pour de plus amples renseignements,
visitez le site manuvie.com.
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1 Cette
illustration hypothétique est utilisée à titre indicatif seulement
et fondée sur les données du sondage 2022 de Manuvie sur le
stress, les finances et le bien-être. Ce calcul vise à fournir des
renseignements généraux sur le coût annuel que peut représenter le
stress financier pour une entreprise. Il est fondé sur une absence
de 5,6 heures par année et une perte de productivité de 28,8 heures
par année attribuables aux symptômes du stress financier,
pour un salaire horaire présumé de 51,92 $. Les circonstances
individuelles peuvent varier; l'exemple pourrait ne pas refléter
votre situation.
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2 Cette
illustration hypothétique est utilisée à titre indicatif seulement
et fondée sur les données du sondage 2022 de Manuvie sur
le stress, les finances et le bien-être. Ce calcul vise à fournir
des renseignements généraux sur le coût annuel que peut représenter
le stress financier pour une entreprise. Il est fondé sur une
absence de 5,6 heures par année et une perte de productivité de
28,8 heures par année attribuables aux symptômes du
stress financier, pour un salaire horaire présumé de 51,92 $. Les
circonstances individuelles peuvent varier; l'exemple pourrait ne
pas refléter votre situation.
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SOURCE Manulife